您现在的位置:主页 > 711800.com >

【理财小知识】理财选择适合自己的方式

发布日期:2019-07-30 03:31   来源:未知   阅读:

  人人都知道理财的重要性,但能真正把理财做好的人却不多。而最关键的原因就在于,很多人没有选择适合自己的理财方式。今年45岁的陈女士于向理财师咨询了关于如何养老退休、做好家庭资产保障等问题。

  根据理财师了解到的情况,陈女士和其丈夫都属于高收入人群,家庭年收入可达60万以上。同时,家里还有两套房产,均已还清贷款,且家庭共有存款200万。女儿则在国外读大学,虽然学费不低,但家庭的收入足以负担得起。

  为此,理财师建议陈女士和其丈夫将存款中50%-60%的资金用于配置固定收益类产品,实现财富的稳步增长。同时,取20%-30%的资金用于配置股票、基金等产品,争取更高的收益。而其它资金中,一部分作为应急资金,另外一部分则可配置些商业保险,如重疾险、意外险等,保障自己的同时也是给家庭添一份保障。

  依据理财师的建议,陈女士逐一执行并获得了较为不错的效果。家庭聚会时,陈女士也会分享一些自己的理财心得。听了陈女士的理财经历后,陈女士的侄女也动了理财的心。回家之后就和丈夫商量着该如何理财。

  不过,陈女士的侄女和其丈夫年总收入在20万左右,且结婚才2年,孩子刚刚1岁,正是需要用钱的时候,家庭每月还有房贷需要还,再加上小夫妻俩自己开销也比较大,所以家庭存款仅10万左右。小两口商量了一下后,决定取5万配置银行理财产品,再取4万投资股票,剩下的1万作为应急资金。但小夫妻俩并不擅长炒股,半年就亏了不少,两人后来又补了些钱进去,但还是无济于事。

Power by DedeCms